【打擊防范電信金融詐騙】

編者按:雖然公安等部門不斷加大防范和打擊力度,電信詐騙卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬。當(dāng)前電信詐騙手法翻新速度加快,發(fā)案數(shù)量仍處于高發(fā)期,全國(guó)數(shù)百萬、上千萬甚至數(shù)千萬元的大案屢有發(fā)生,詐騙數(shù)額屢攀新高,詐騙團(tuán)伙則呈現(xiàn)集團(tuán)化、專業(yè)化操作模式。為進(jìn)一步打擊和預(yù)防電信金融詐騙犯罪,切實(shí)保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全,天水市于4月至6月開展為期3個(gè)月的“打擊防范電信金融詐騙活動(dòng)”的宣傳活動(dòng),天水日?qǐng)?bào)《天水·政法》即日起推出《打擊防范電信金融詐騙》欄目,關(guān)注天水市電信、金融詐騙現(xiàn)狀,揭秘詐騙團(tuán)伙犯罪利益鏈,普及防范常識(shí)。

▲ 資料圖來自網(wǎng)絡(luò)

揪出躲在QQ頭像背后的“女兒”

——天水市一起電信詐騙案?jìng)善剖寄?/p>

□天水報(bào)記者  景春燕

國(guó)外的大學(xué)教授來中國(guó)的高校辦培訓(xùn)班,你舍得掏錢給正在上大學(xué)的孩子交學(xué)費(fèi)嗎?對(duì)于許多“望子成龍”的中國(guó)家長(zhǎng)聽到這樣的消息,肯定會(huì)為了孩子的前途毫不猶豫地“掏腰包”。而由廣西壯族自治區(qū)南寧市賓陽縣的廖某等人組成的詐騙團(tuán)伙,正是利用家長(zhǎng)的迫切心理,通過發(fā)送木馬病毒盜取學(xué)生QQ密碼,詐騙學(xué)生家長(zhǎng)以及親屬錢財(cái)。

4月12日下午,記者在天水市公安局刑警支隊(duì)二大隊(duì)采訪時(shí),大隊(duì)長(zhǎng)趙智彥介紹了這起2013年9月發(fā)生在天水市的QQ詐騙案的偵辦始末。

QQ聊天被“女兒”騙走培訓(xùn)費(fèi)

2013年9月10日上午,正在單位開會(huì)的韓麗麗的手機(jī)QQ突然閃了起來,上面有一條女兒發(fā)來的消息。女兒叫小芳,在北京讀大學(xué),前幾天剛結(jié)束暑假生活返回學(xué)校。

韓麗麗在網(wǎng)上回了話,小芳立刻就跟她說,自己的手機(jī)洗衣服時(shí)掉進(jìn)水里,無法開機(jī)了,想從QQ上給媽媽說件事。隨后,小芳在QQ上說,學(xué)校辦了一個(gè)為期半年的英語培訓(xùn)班,學(xué)費(fèi)19360元,是國(guó)外的教授來授課,全校只有30個(gè)名額,班主任老師極力推薦她去參加,她自己也很感興趣,希望媽媽能立即給老師提供的報(bào)名收款賬戶匯報(bào)名費(fèi),因?yàn)楫?dāng)天下午報(bào)名就截止了。

一聽女兒要報(bào)名費(fèi),韓麗麗有點(diǎn)猶豫,想打電話向女兒了解具體情況,可又想到女兒說自己手機(jī)進(jìn)水了暫時(shí)開不了機(jī),便答應(yīng)女兒考慮一下?？尚》歼@時(shí)又說,老師說可以先交一半的錢9680元,占一個(gè)名額。隨后,小芳發(fā)了一個(gè)名叫“張軍”的農(nóng)業(yè)銀行賬號(hào),說這是“報(bào)名老師”的賬戶。

中午下班后,韓麗麗思來想去,怕耽誤女兒的前途,便于中午13時(shí)許跑到銀行轉(zhuǎn)了9680元過去。轉(zhuǎn)完錢,韓麗麗登上QQ,點(diǎn)開小芳亮著的QQ頭像,告訴小芳報(bào)名費(fèi)已經(jīng)轉(zhuǎn)過去了,讓她好好參加培訓(xùn)。不過,韓麗麗的信息發(fā)出去后,小芳不但沒有回復(fù),幾分鐘后反而下線了。韓麗麗越想越不對(duì)勁,便趕緊試著給小芳打電話。誰料,小芳的電話一打就通了,電話里,小芳對(duì)媽媽所說的培訓(xùn)班、要學(xué)費(fèi)、電話進(jìn)水無法開機(jī)等話語一頭霧水,并表明自己根本沒有在QQ上向媽媽要過什么報(bào)名費(fèi)。意識(shí)到被騙后,韓麗麗趕緊報(bào)了警。

兩條線索著手警方深入追查

接到韓麗麗的報(bào)案后,天水市公安局刑警支隊(duì)二大隊(duì)民警根據(jù)以往辦案經(jīng)驗(yàn),馬上判斷出這是一起典型的利用QQ聊天實(shí)施的電信詐騙,隨后迅速組織力量,從被騙資金流向和詐騙信息來源這兩條線索著手,展開深入追查。

經(jīng)調(diào)查,韓麗麗轉(zhuǎn)賬的開戶名為“張軍”的賬戶,開戶行在云南曲靖,在調(diào)取賬戶流水后發(fā)現(xiàn),該賬戶在9月10日13時(shí)47分收到9680元后,于14時(shí)07分和14時(shí)08分,兩次向另一個(gè)開戶地在貴州省興義、開戶人名為“王雄”的銀行卡網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬5000元和4600元。民警進(jìn)一步追查“王雄”的銀行卡,其賬戶流水顯示,該賬戶在收到“張軍”銀行卡兩筆網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬9600元后,立即于當(dāng)日14時(shí)20分、21分、22分、23分,分4筆在ATM機(jī)上取現(xiàn)。辦案民警立即通過中國(guó)銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)管理部門調(diào)取了“王雄”賬戶ATM機(jī)取款詳細(xì)信息,調(diào)查結(jié)果顯示,犯罪嫌疑人取現(xiàn)的ATM機(jī)所在地為廣西南寧。

與此同時(shí),辦案民警還對(duì)韓麗麗和小芳的QQ號(hào)碼展開了調(diào)查,確定小芳的QQ號(hào)被盜,是嫌疑人登錄小芳的QQ后,對(duì)韓麗麗實(shí)施了詐騙。

▲ 警方在詐騙窩點(diǎn)內(nèi)進(jìn)行搜查,繳獲大量手機(jī)、無線網(wǎng)卡等作案工具。(警方提供)

民警遠(yuǎn)赴廣西抓嫌犯搗窩點(diǎn)

經(jīng)偵查民警發(fā)現(xiàn),小芳被盜的QQ號(hào)于2013年9月10日14時(shí)04分39秒上線,至14時(shí)27分13秒下線,期間登錄的IP地址,與“張軍”的農(nóng)業(yè)銀行賬戶經(jīng)網(wǎng)銀向“王雄”賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)使用網(wǎng)銀U盾的登錄IP相同,均在廣西來賓。

根據(jù)案件偵查進(jìn)展和已經(jīng)掌握的偵查資料,辦案民警于2013年9月23日趕赴廣西開展工作。在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?9月25日,偵查員輾轉(zhuǎn)廣西柳州、來賓等市,成功鎖定位于廣西來賓市濱江北路一出租屋為涉及本案的QQ詐騙窩點(diǎn)。

2013年9月30日凌晨,在廣西警方的密切配合下,民警經(jīng)過40多個(gè)小時(shí)的連續(xù)工作,在出租屋內(nèi)抓獲一名犯罪嫌疑人廖某甲,并現(xiàn)場(chǎng)扣押作案工具電腦9臺(tái),手機(jī)14部,銀行卡11張,網(wǎng)銀U盾18個(gè),無線上網(wǎng)卡18張、無線信號(hào)擴(kuò)大器3套,成功搗毀該電信詐騙窩點(diǎn)。

經(jīng)查,以廖某乙、廖某丙為首的9人詐騙團(tuán)伙,于2013年9月3日從廣西賓陽流竄至來賓,購(gòu)置電腦、無線網(wǎng)卡、盜號(hào)木馬,租賃房屋搭建窩點(diǎn),遂開始實(shí)施詐騙。警方當(dāng)場(chǎng)抓獲廖某甲后,分別因涉嫌詐騙罪對(duì)另外查明身份的5名嫌疑人進(jìn)行網(wǎng)上追逃。

2013年10月5日,嫌疑人廖某甲被押解回天水并執(zhí)行刑事拘留,后因偵查期限屆滿依法變更為取保候?qū)彙?014年10月28日,廖某甲因情節(jié)顯著輕微、危害不大,又被依法解除取保候?qū)忁D(zhuǎn)為治安處罰。2014年9月22日,嫌疑人江某被賓陽縣公安局刑警大隊(duì)抓獲,隨后被押解回天水;2015年3月,嫌疑人游某被賓陽縣公安局河田派出所抓獲,隨后被押解回天水。2015年11月,秦州區(qū)人民法院經(jīng)審理,以詐騙罪判處江某有期徒刑一年,以詐騙罪判處游某有期徒刑一年、緩刑二年,二人均并處罰金5000元。今年3月10日,被警方上網(wǎng)追逃的本案中另一名嫌疑人廖某丁在廣西賓陽投案自首,現(xiàn)已被押解回天水,關(guān)押在麥積區(qū)看守所。對(duì)案件中其他幾名嫌疑人的追逃工作,警方仍在進(jìn)行之中。

QQ詐騙目標(biāo)人群不斷變化

針對(duì)QQ詐騙,天水市公安局刑警支隊(duì)二大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)趙智彥分析了電信詐騙近年來的變化,并對(duì)市民做出防范提醒。

趙智彥說,QQ類詐騙案犯罪嫌疑人大多選擇18歲至22歲的年輕人作為目標(biāo),因?yàn)檫@個(gè)年齡段的人許多是在校大學(xué)生,QQ、微信是在外求學(xué)的他們與家人聯(lián)系時(shí)最常用的社交工具。

從2008年我市發(fā)生第一起QQ詐騙案至今,騙子的手法不斷翻新,針對(duì)的目標(biāo)人群也不斷在變化。從2008年到2012年,騙子依靠QQ實(shí)施詐騙,2013年開始逐漸微信過渡。2010年到2012年,騙子主要針對(duì)海外留學(xué)生的親屬進(jìn)行詐騙,2013年至2014年目標(biāo)人群轉(zhuǎn)向國(guó)內(nèi)大學(xué)生的親屬。自2015年至今,這類詐騙又將目標(biāo)盯上了私人企業(yè)的財(cái)務(wù)人員。

此外,嫌疑人詐騙時(shí)使用的工具也發(fā)生了變化。2015年之前,犯罪分子主要依靠電腦和無線上網(wǎng)卡,如今隨著4G網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展,智能手機(jī)成為主要作案工具。嫌疑人使用手機(jī)發(fā)送木馬鏈接,市民一旦點(diǎn)擊鏈接,中了木馬程序的手機(jī)就被嫌疑人進(jìn)行控制,手機(jī)號(hào)碼綁定的銀行卡上的錢就會(huì)被轉(zhuǎn)走。

警方提醒廣大市民,騙子的手段萬變不離其宗,都是針對(duì)市民恐懼、貪財(cái)、對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全防范意識(shí)差等心理,只要做到來電、短信不輕信,堅(jiān)決不轉(zhuǎn)賬、不匯款,保護(hù)好個(gè)人身份信息,有疑問立即報(bào)警,就能保障財(cái)產(chǎn)安全不受犯罪分子的侵害。(文中受害人均為化名)